La tecnología se convierte en herramienta vital para combatir el lavado de activos
La tecnología se convierte en herramienta vital para combatir el lavado de activos CLAUDIA BETANCOURT M.
Aunque se desconoce la dimensión dimensión real del lavado de activos en el mundo, según algunas estimaciones estimaciones se blanquearían más de US$ 1.000 millones por día, lo que supera al Producto Interno Bruto (PIB) de algunos algunos países. A ello se suma el incremento incremento de la tecnificación y alta sofisticación del crimen organizado para llevar a cabo este delito en todas todas sus formas, sin distinguir áreas, funciones ni culturas.
La tecnología viene adquiriendo un rol fundamental en el combate al lavado de activos, con desarrollos como la inteligencia artificial (lA) o softwa res que aceleran la identificación identificación de situaciones, hasta ahora, casi casi imperceptibles. Su uso abarca tanto tanto al sector privado como al público, yen este último se han centrado los mayores esfuerzos, junto con mejorar mejorar la gestión y seguridad para perseguir perseguir el delito.
Para Sebastián Erazo, académico y magíster en Ingeniería de la Información Información de la Universidad Mayor, la prevención es vital en todo tipo de modelos de seguridad, y las tecnologías tecnologías de vanguardia son la principal defensa contra cualquier amenaza.
Agrega que un elemento clave es el monitoreo y las alertas generadas a partir de modelos y procesos de entrenamiento de machine Iearning, con patrones que permitan caracterizar caracterizar una posible transacción ilegal Ireporte de operación sospechosa, ROS). Así se pueden identificar los distintos distintos tipos de clientes, por ejemplo, cruzando datos cJe pasivos y activos activos del Servicio de Impuestos Internos (SIl). “Además, con bienes registrados en el CBR (Conservador de Bienes Raíces), industria industria automotriz y retail, comportamiento comportamiento de compras, delitos asociados a personas participantes, frecuencia y montos de transacciones, que son acciones que deben ser correlacionadas correlacionadas para que el monitoreo preventivo preventivo tenga mayor efectividad”, plantea plantea Erazo. Modelo internacional En nuestro país, el SIl y la Unidad de Análisis Financiero (UAF) tienen un papel fundamental en detectar y pesquisar el lavado de dinero.
De hecho, el mandato de la UAF es prevenir prevenir la utilización del sistema financiero financiero y de otros sectores de la actividad económica chilena para la comisión de los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Su director, Carlos Pavez, sostiene que siguiendo el modelo internacional, la Ley 19.913 obliga a 55 actividades actividades del sector privado y público (incluidas (incluidas municipalidades) municipalidades) a reportar a la UAF las operaciones sospechosas que detecten en el ejercicio ejercicio de sus actividades, actividades, a través del ROS.
Una vez recibido, recibido, la UAF “activa sus procesos de inteligencia financiera con el único único fin de detectar indicios de lavado de activos”, a través del cruce de la información contenida en el ROS y la de sus vinculados, con bases de datos propias y fuentes abiertas de pago. “En esto, la ciencia de datos es crucial para dar prioridad a los ROS”, dice. Luego, la UAF remite estos reportes reportes al Ministerio Público, para que inicie inicie una investigación por blanqueo de capitales y/o financiamiento de terrorismo, con métodos inclusivos de investigación policial.
Pavez subraya que la UAF cuenta con “herramientastecnológicas que le permiten desarrollar un análisis operativo y estratégico, oportuno y de calidad”. Como prueba, menciona menciona el “Informe de Evaluación” del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica Latinoamérica (GafiLat) de 2021, donde Chile fue bien evaluado, con calificación calificación “sustancial”. Mitad del camino Desde el sistema judicial, los avances tecnológicos son utilizados y calificados como primordiales para detectar el lavado de activos, ya que al esconderse detrás de actividades lícitas, es un tipo penal más complejo complejo de pesquisar y perseguir. Francisca Werth, abogada e investigadora investigadora asociada del Centro de Justicia Justicia y Sociedad, opina que falta mucho mucho por mejorar en cuanto a las políticas políticas de combate en su conjunto. “Es fundamental tener una visión estratégica estratégica de Estado en esta materia. Adquirir tecnología es una cosa, pero saber qué tecnología comprar o dónde dónde hay experiencia más avanzada es otra, además de tener los recursos necesarios”, plantea. Lo importante, concluye, es que los organismos especializados sean capaces de traer tecnología “y adaptarla adaptarla a nuestro sistema informático y a nuestra realidad delictual. Yeso es solo la mitad del camino”. El lavado de activos busca ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicación, propiedad o control del dinero y/o bienes obtenidos ilegalmente.
CHILE AVANZA EN MEDIDAS DE DETECCIÓN: La tecnología se convierte en herramienta vital para combatir el lavado de activos Desarrollos como softwares especializados, técnicas de machine Iearninçi y la lA pueden ser un apoyo clave en el combate contra el blanqueo de capitales, donde el monitoreo y persecución son clave. ENTRE LAS 55 ACTIVIDADES que deben informar operaciones sospechosas sospechosas en Chile se encuentran encuentran bancos, AFPs, bolsas bolsas de valores, casas de remate y clubes de tiro..