EXTRACTOS: BANCO FALABELLA Y FILIALES ESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA CONSOLIDADOS
EXTRACTOS: BANCO FALABELLA Y FILIALES ESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA CONSOLIDADOS ACTIVOS Electivo y depósitos en bancos Operaciones con liquidación en curso Activos financieros para negociar a valor razonable con cambios en resultados Contratos de derivados financieros Instrumentos financieros de deuda Otros Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados Activos Ainencieros a valor razonable con cambios en otro resultado integral Instrumentos financieras de deuda Otros Contratos de derivados financieros para cobertura contable Activos financieros a costo amortizado Derechos por pactos de retroventa y préstamos de valores Instrumentos financieros de deuda Adeudado por bancos.
Créditos y cuentas por cobrar a clientes Comerciales Créditos y cuentas por cobrar a clientes Vivienda Créditos y cuentas por cobrar a clientes Consumo Inversiones en sociedades Activos intangibles Activos fijos Activos por derecho a usar bienes en arrendamiento Impuestos corrientes Impuestos diferidos Otros activos Activos no corrientes y grupos enejensbles para la venta TOTAL ACTIVOS INFORMACIÓN PROPORCIONADA, INFORMACIÓN PROPORCIONADA, Banco Falabella Hablamos mirándote a los ojos BANCO FALABELLA Y FILIALES ESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA CONSOLIDADOS 1.243.075 1.243.075 6.731.475 1.181.341 1.181.341 PASIVOS Operaciones con liquidación en curso Pasivos financieros para negociar a valor razonable con cambios en resultados Contratos de derivados financieras. Otros. Pasivos financieros designados a valor razonable con combios en resultados Contratos de derivados financieros para cobertura contable. Pasivos finencieros a costo amortizado Depósitos y otras obligaciones a la vista Depósitos y otras captaciones a plazo Obligaciones por pactos de retrocompra y préstamos de valores Obligaciones con bancos Instrumentos financieros de deuda emitidos. Otras obligaciones financieras Obligaciones por contratos de arrendamiento Instrumentos financieros de capital regulatorio emitidos.
Provisiones por contingencias Provisiones para dividendos, pago de intereses y respreciación de instrumentos financieros de capital regulatorio emitidos Provisiones especiales por riesgo de crédito Impuestos corrientes Impuestos diferidos Otros pasivos Pasivos incluidos en grupos ensjenables para la venta TOTAL PASIVOS PATRIMONIO: Capital Reservas Otro resultado integral acumulada Elementos que no se reclasificarán en resultados Elementos que pueden reclasificarse en resultados Utilidades (pérdidas) acumuladas de ejercicios anteriores Utilidad del ejercicio. Menos: Provisiones para dividendos, pago de intereses y reapreciación de instrumentos financieros de capital regulatorio emitido De los propietarios del banco Del interés no controlador TOTAL PATRIMONIO. TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 212.047 161.830 5.724.282 848.430 158.763 1.007.193 6.731.475 274.041 6.255.974 275.286 509.546 (8.169) (8,169) (2.129) 84.464 (25339) 833.659 173.619 1.007.278 7.263.252. EXTRACTOS: BANCO FALABELLA Y FILIALES ESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA CONSOLIDADOS ESTADOS DE RESULTADO CONSOLIDADOS DEL EJERCICIO Ingresos por intereses. Gastos por intereses Ingreso neto por intereses Ingresos por reajustes.
Gastos por reajustes Ingreso neto por reajuste Ingresos por comisiones Gastos por comisiones Ingrezo neto por comisiones Resultado financiero por: Activos y pasivos financieros para negociar Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados Activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados Resultado por dar de baja activos y pasivos financieros a costo amortizado y activos financieros a valor razonable con cambios. en otro resultado integral Cambios, reajustes y cobertura contable de moneda extranjera Reclasificaciones de activos financieros por cambio de modelo de negocio Otro resultado financiero Resultado financiero neto Resultado por inversiones en sociedades.
Resultado de activos no corrientes y grupos enajenables para la venta no admisibles como operaciones discontinuadas Otros ingresos operacionales TOTAL INGRESOS OPERACIONALES Gastos por obligaciones de beneficios a empleados Gastos de adeninistración Depreciación y amortización Dererioro de activos no financieros Otros gastos operacionales TOTAL GASTOS OPERACIONALES RESULTADO OPERACIONAL ANTES DE PÉRDIDAS CREDITICIAS Gasto de pérdidas crediticias por: Provisiones por riesgo de crádito adeudado por bancos y créditos y cuentas por cobrar a clientes Provisiones especiales por riesgo de crédito Recuperación de créditos castigados Deterioro por riesgo de crédito de otros activos financieros a costo amortizado y activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado integral Gasto por pérdidas crediticias RESULTADO OPERACIONAL Resultado de operaciones continuas antes de impuestos Impuesto a la renta Resultado de operaciones continuas después de impuestos Resultado de operaciones discontinuadas antes de impuestos INFORMACIÓN PROPORCIONADA INFORMACIÓN PROPORCIONADA Banco Falabella Hablamos mirándote a las ojos BANCO FALABELLA Y FILIALES 927.136 (231312) 595.824 41,291 (27.367 ) 13.924 184,643 02619) 112.024 21327 5.974 841.728 (91.331 ) (230.849 ) (21.416 ) (41.352 ) (384.948 ) 456.780 (473.823 ) 8.770 65.331 880.770 (162.429 ) 718.341 103,757 (72.214 ) 31.543 166,157 (82.169 ) 73.988 7.828 6425 (16.304 ) 19 9.300 831.148 (79.602 ) (213.335 ) (21.287 ) (30.136 ) (344.360 ) 486.788 (473.416 ) 41,530 60,776 236 (370.874 ) 115.914 115.914 7.3946 123.860 Impuestos de operaciones discontinuadas Resultado de operaciones discontinuadas después de Impuestos UTILIDAD CONSOLIDADA DEL EJERCICIO Atribuible a: Propietarios del banco Interés no controlador Utilidad por acción de Los propietarios del banco len pasos): Utilidad básica Utilidad diluida ESTADOS DE OTROS RESULTADOS INTEGRALES CONSOLIDADOS DEL EJERCICIO Utilidad consolidada del ejercicio Otro resultado integral del ejercicio de: Elementos que no se reclasificarán en resultados Nuevas mediciones del pasivo (activo) por beneficios definidos neto y resultados actuariales por otros planes de beneficios al personal Cambios del valor razonable de instrumentos de patrimonio designados a valor razonable con cambios en otro resultado integral Cambios del valor razonable de pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados atribuibles a cambios en el riesgo de crédito del pasivo financiero Otros Otros resultados integrales que no se reclasificaran al resultado antes de impuestos Impuesto a la rento sobre otres resultados integrales que no se reclasifcaran al resultado Total otros resultados integrales que no se reclasificaran al resultado despues de impuestos Elementos que pueden reclasificarze en resultados Cambios del valor razonable de activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado integral Diferencias de conversión por entidades en el exterior Cobertura contable de inversiones netas en entidades en el exterior Elementos no designados de instrumentos de cobertura contable Otros Otros resultados integrales que pueden reclasificarse en resultados antes de impuestos Impuesto a la renta sobre otros resultados integrales que pueden reclasificarse a resultados Total otros resultados integrales que pueden reclasificarze en resultados después de impuestos Otro resultado integral total del ejercicio Resultado integral del ejercicio consolidado Atribuible a: Propietarios del banco Interés no controlador 22018 35437 3.720 3.720 57.455 11.104 14.272 14,272 10.792.
EXTRACTOS: BANCO FALABELLA Y FILIALES ESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA CONSOLIDADOS Flujos de efectivo originados por actividades de la operación: Utilidad antes de impuestos a la renta consolidada del ejercicio Cargos (abonos) a resultados que no significan movimiento de efectivo: Depreciación y amortización Gastos por pérdidas crediticias esperadas Variación neta en intereses, reajustes y comisiones devengadas sobre activos y pasivos Cambios por aumento/disminución de activos y pasivas que afectan el flujo operacional: Activos financieros para negociación valorados a valor razonable con cambios en resultados (wumento) disminución neta de derivados financieros (Aumento) disminución otros activos financieros para negociar a valor razonable con cambios en resultados (Aumento) disminución de activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado integral Instrumentos financieros de deuda Activos Ánancieros a costo amortizado (Aumento) disminución de adeudado por bancos Usumento) disminución otros instrumentos Anancieros de deuda (mento) disminución neta de créditos y cuentas por cobrar a dientes (mento) disminución de derechos por pactos de retroventa y préstamos de valores Aumento (disminución) de pasivos financieros a costo amortizado Aumento (disminución) de depósitos y atras obligaciones a la vista Aumento (disminución) de otras captaciones a plazo Aumento (disminución) de obligaciones con bancos Aumento (dismnirución) obligaciones por pactos de retrocompra y préstamos de valores Aumento (diminución) por impuestos corrientes Aumento (disminución) de otros activos y otros pasivos Total flujos netos originados por (utilizados en) actividades de la operación Flujos de efectivo originados por actividades de inverzión: Adquisición de inversiones en sociedades Dividendos recibidos de inversiones en sociedades Cambios netos en el activo por derecho a usar blenes en arrendamiento.
Adquisiciones de activos fijos Enajenaciones de activos fijos Adquisiciones de activos intangibles Total flujos netos utilizados en actividades de inversión INFORMACIÓN PROPORCIONADA INFORMACIÓN PROPORCIONADA Banco Falabella Heblamos mirándote a los ojos BANCO FALABELLA Y FILIALES ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADOS DEL EJERCICIO: 57.667 (155.441 ) (24.997 ) (120.444 ) 89.079 89.079 (14,819 ) 974 (54.399 ) 49,450 (10.844 ) (149.872 ) 8,143 99.574 (263.087 ) 5498 12 (14.135 ) (3.190) 115.914 (68.267 ) (42.084 ) (26.183 ) 1.974 1.974 (614,893 ) (928) (78.560 ) (550.576 ) 15171 82.078 (515.139 ) 739.928 (142.710 ) B (8.615) (1.823) (7.987) (18,423 ) Flujos de efectivo originados por actividades de financiamiento: Atribuible al interés de los propietarios: Emisión de letras de crédito Rescate y pago de intereses / capital de letras de crédito Emisión de bonos corrientes Rescate y pago de intereses / capital de bonas corrientes Emisión de bonos hipotecarios Rescate y pago de intereses / capital de bonos hipotecarios.
Emisión de bonos subordinados Rescate de bonos subordinados y pago de intereses / capital de bonos subordinados Pago de intereses / capital de obligaciones por contratos de arrendamiento Aumento de capital pagado Dividendos pagados Obtención (pago) de otras obligaciones financieras Atribulble al interés no controlador Dividendos y/o retiros de capital pagados por filiales al interés no controlador Total flujos netos utilizados en actividades de financiamiento Voriación de efectivo y equivalente de efectivo durante el ejercicio Efecto de las variaciones de los tipos de cambio Saldo inicial de efectivo y equivalente de efectivo Saldo final de efectivo y equivalente de efectivo (1.460) 36.471 (9,865) (5.795) (8.632) (85,472 ) (136.268 ) (62.056 ) (223,077 ) 139,141 e24) 961.659 1.100.576 4,460 (13.089 ) (2.702) 18,616 ) (34.480 ) 42.529 (98,472 ) (110.370 ) (356.595 ) 143) 1.318.397 961.659.
EXTRACTOS: BANCO FALABELLA Y FILIALES ESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA CONSOLIDADOS Hablamos mirándote a las ojos BANCO FALABELLA Y FILIALES ESTADOS DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO CONSOLIDADOS DEL EJERCICIO Patrimonio atribuible a los propietarios Patrimonio atribuible a los propietarios Patrimonio atribuible a los propietarios Fuentes de los combias en el nd PL 1 O. mus mas mas mes Eniosol31 0 ciiembra de po E 9.208 309.860 (20315) 1766 (2129) 184962 (43.102 ) 755.533 221613 977148 spas de cea geo. A. + 144562 (144962.
S praia dad sl1de E 9.205 389.860 (20.315 ) 1.768 (2.129) 144.962 E (43.102 ) 755.533 221.613 977.146 A S A. 4481) 43:02 Baez 75572 (66.951 ) o eeticos gación % 1291 109.190 E s (110481) 5 visrianda e as.. .. .. " 25339) (25339) (11.818 ) (87.157 ) a e. » 1291 109.190. so 144.962 ). 0 17.763 (16718) (87.390 ) (104.108 ) Uiliciad del ejercicio = a a ! l BA AGA. 84,464 393% 123.860 rosado integral del o.. . 107% (a.. . 10.380. 10.380 A = A. 10,792 taa B4. a6A 94.944 39.396 134.240 ce de 275.286 10.496 499.050 (9523) 1,354 2.129) Ba. 6s (25.339 ) 833559 173619 1.007.278 O o e a 275.286 10496 499.050 (9523) 1354 (2129) 84464 (25.339 ) 833.659 173619 1007278 sr E E.. . = » 134 " 14. 134 ppp 275.266 10.496 499.050 (9.523) 1.354 (1.998) 84.464 (25.339 ) 833793 173619 1007412 Lo ie.. .. .. 3436 (84454) m 6 g potaroeeii 275.286 10.498 499,050 (9523) 1354 (1,995) 54.464 (25.339 ) 833793 173619 1.007.412 Pago ideas de ciones a s E Ss 65.78 ) A 25339 (10.136 ) (27602) 197.738 ) Asqnacón rentado frios = Ñ a, a E. ? e as.
S. ". ".. . (6.605) (6.605). (6.505) Pago de den penosa, S, 5 E A z A 22691) 122.691 ) pospone 0.. 48.989 --(B4. a6d) 18.734 (16741) (50.293 ) (67.034 ) Utilad det ejercicio A E s :.. 2208 22018 35.437 57.455 de 5 z E E 11.104 0.744) S = 9.360 9.369 Sure read osas.. A : Lis0d 0zan : amara 3537 ems pea 31 de ciciambre de 275.286 íS 10.496 548.039 1581 (90 (1.995) 22018 (6.605) 848.430 158,763 1.007.193 INFORMACIÓN PROPORCIONADA INFORMACIÓN PROPORCIONADA. EXTRACTOS: BANCO FALABELLA Y FILIALES ESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA CONSOLIDADOS Deloitte Auditores y Consultores Limitada Rosario Norte 407 Rut: 80.276.200-3 Las Condes, Santiago Chile e 10) E Fono: (86) 227 297 000. Fax (56) 223 749 177 deloittechileWdeloitre. com wwudeloitte. cl INFORME DEL AUDITOR INDEPENDIENTE A los Señores Accionistas y Directores de Banco Falabella S.A.
Opinión Hemos efectuado una auditoria alos estados financieros consolidados de Banco Falabella S.A. y Filiales que comprenden el estado consolidado de situación financiera al 31 de diciembre de 2023 y los correspondientes estados consolidados de resultados integrales, de cambios en el patrimonio y de flujos de efectivo por el año terminado en esa fecha y las correspondientes notas a los estados financieros consolidados. En nuestra opinión, los estados financieros consolidados adjuntos presentan razonablemente, en todos sus aspectos significativos, la situación financiera de Banco Falabella S.
A, y Filiales al 31 de diciembre de 2023 y los resultados de sus operaciones y sus flujos de efectivo por el añoterminado en esa fecha de acuerdo con Normas e Instrucciones Contables impartidas por la Comisión para el Mercado Financiero, Base para la opinión Efectuamos nuestra auditoria de acuerdo con Normas de Auditoría Generalmente Aceptadas en Chile. Nuestras responsabilidades de acuerdo a tales normas se describen, posteriormente, en los párrafos bajo la sección "Responsabilidades del auditor por la auditoria de los estados financieros" del presente informe. De acuerdo a los requerimientos éticos pertinentes para nuestra auditoría de los estados financieros se nos requiere ser independientes de Banco Falabella S. A, y Filiales y cumplir con las demás responsabilidades éticas de acuerdo a tales requerimientos. Consideramos que la evidencia de auditoría que hernos obtenido es suficiente y apropiada para proporcionarnos una base para nuestra opinión de auditoría.
Otros asuntos El estado de situación financiera consolidado de Banco Falabella S.A. y Filiales al 31 de diciembre de 2022, y los correspondientes estados consolidados de resultados integrales, de cambios en el patrimonio y de flujos de efectivo por el año terminado en esa fecha, fueron auditados por otros auditores, en cuyo informe de fecha 27 de febrero de 2023, expresaron Una opinión sin modificaciones sobre esos estados financieros consolidados.
Responsabilidades de la Administración por los estados financieros consolidados La Administración de Banco Falabella S.A. es responsable porla preparación y presentación razonable delos estados financieros consolidados de acuerdo con normas e instrucciones contables impartidas por la Comisión para el Mercado Financiero, Esta responsabilidad incluye el diseño, implementación y mantención de un control interno pertinente para la preparación y presentación razonable de estados financieros que estén exentos de representaciones incorrectas significativas, ya sea debido a fraude o error, Al preparar los estados financieros, la Administración es requerida que evalúe si existen hechos o circunstancias que, considerados como un todo, originen una duda sustancial acerca de la capacidad de Banco Falabella S.A. y Filiales para continuar como una empresa en marcha al menos por los doce meses a partir del cierre del periodo que se reporta, sin limitarse a dicho periodo.
Responsabilidades del auditor por la auditoría de los estados financieros consolidados Nuestros objetivos son obtener una seguridad razonable de que los estados financieros consolidados como un todo, están exentos de representaciones incorrectas significativas, debido a fraude o error, y emitir un informe del auditor que incluya nuestra opinión.
Una seguridad razonable es un alto, pero no absoluto, nivel de seguridad y, por lo tanto, no garantiza que una auditoría realizada de acuerdo con Normas de Auditoria Generalmente Aceptadas en Chile siempre detectará una representación incorrecta significativa cuando ésta exista.
El riesgo de no detectar una representación incorrecta significativa debido a fraude es mayor que el riesgo de no detectar una representación incorrecta significativa debido a Un error, ya que el fraude puede involucrar colusión, falsificación, omisiones intencionales, ocultamiento, representaciones inadecuadas o hacer caso omiso de los controles por parte de la Administración.
Una representación incorrecta se considera significativa sí, individualrmente, o en su sumatoria, éstas podrían influir el juicio que un usuario razonable realiza a base de estos estados financieros consolidados,. EXTRACTOS: BANCO FALABELLA Y FILIALES ESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA CONSOLIDADOS Como parte de una auditoría realizada de acuerdo con Normas de Auditoría Generalmente Aceptadas en Chile, nosotros: = Ejercemos nuestro juicio profesional y mantenemos nuestro escepticismo profesional durante toda la auditoría. = Identificamos y evaluamos los riesgos de representaciones incorrectas significativas de los estados financieros consolidados, ya sea, debido a fraude o error, diseñamos y realizamos procedimientos de auditoría en respuesta a tales riesgos.
Tales procedimientos incluyen el examen, a base de pruebas, de la evidencia con respecto a los montos y revelaciones en los estados financieros consolidados, + Obtenemos un entendimiento del control interno pertinente para una auditoria con el objeto de diseñar procedimientos de auditoria que sean apropiados en las circunstancias, pero sin el propósito de expresar una opinión sobre la efectividad del control interno de Banco Falabella S.A. y Filiales.
En consecuencia, no expresamos tal tipo de opinión. + Evaluamos lo apropiado que son las políticas de contabilidad utilizadas y la razonabilidad de las estimaciones contables significativas efectuadas por la Administración, así corno evaluamos lo apropiado de la presentación general de los estados financieros consolidados. + Concluimos si a nuestro juicio existen hechos o circunstancias, que, considerados corno un todo, originen una duda sustancial acerca de la capacidad de Banco Falabella S.A. y Filiales para continuar coro una empresa en marcha por al menos doce meses a partir del cierre del periodo que se reporta, sin limitarse a dicho periado, Se nos requiere comunicar a los responsables del Gobierno Corporativo, entre otros asuntos, la oportunidad y el alcance planificados de la auditoria y los hallazgos significativos de la auditoría, incluyendo, cualquier deficiencia significativa y debilidad importante del control interno que identificamos durante nuestra auditoría. Deloitte. Febrero 21,2024 Santiago, Chile DocuSigned by: dALATAIACILALES Juan Carlos Jara M.
AUT: 10.866 ,167-4 Socio Dado que el informe del auditor independiente incluido en esta publicación fue ernitido con relación a los estados financieros completos y considerando además que los estados financieros básicos adjuntos no incluyen todas las revelaciones requeridas por el Compendio de Normas Contables, tanto el informe del auditor independiente como los estados financieros básicos adjuntos, deben ser leidos en conjunto con los estados financieros completos de Banco Falabella y filiales. Los estados financieros completos con sus respectivas notas, el informe financiero y el correspondiente informe de los auditores independientes, se encuentran a disposición de los interesados en el sitio www.bancofalabella.cl..